«اليوم» تنشر تفاصيل مشروع «مسودة قواعد فتح المحافظ الإلكترونية»
يهدف ال مشروع إلى تحديد المتطلبات الرقابية والإشرافية ذات الصلة ب المحافظ الإلكترونية والمتطلبات التي يتعين الالتزام بها من قبل المرخص لهم في تقديم خدمة المحافظ الإلكترونية.
وتتضمن: الاحتفاظ بنسخ المستندات والسجلات والوثائق والبيانات الخاصة بجميع المبالغ ،والمستحقات حسب المدة النظامية اللازمة، والاحتفاظ بسجلات تفصيلية للمحافظ الإلكترونية التي تحتوي - بحد أدنى- على عدة بيانات. ويجب على الشركة الالتزام التام بتطبيق تدابير العناية الواجبة على أن يكون الهدف من تطبيقها؛ أن تكون الشركة على إلمام تام وتصور كامل عن ماهية العميل وطبيعة نشاطه وتعاملاته وذلك قبل بدء علاقة العمل أو فتح المحفظة الإلكترونية، أو قبل تنفيذ عملية لعميل لا تربطها به علاقة عمل، من خلال تقييم مدى ما قد يُشكله العميل من مخاطر على الشركة ومستوى تلك المخاطر.
ويتعين على الشركة بشكل دوري تقييم فرضيات مكافحة الاحتيال ووضع مؤشرات قياس للتأكد من فاعليتها وتقييم مخاطر الاحتيال ووضع الضوابط الاحترازية اللازمة للحد منها. وتشمل المتطلبات: التحقق من صحة العلاقة التي تجمع بين الولي أو الوصي أو الحاضن والقاصر واستيفاء صورة من صك الوصاية الصادر من المحكمة المختصة بالنسبة للوصي، أو صك الولاية في حال كان الولي خلاف الأب، أو صورة من صك الحضانة بالنسبة للحاضن.
وفي حال بلغ القاصر سن سنة هجرية وكان فاقداً للأهلية أو من في حكمهم، يجب على الشركة استيفاء صورة من الصك الشرعي الذي يثبت حالة القاصر، وصورة من صك استمرار الولاية للولي أو صورة من صك الوصاية للوصي.تفتح المحافظ الإلكترونية للشخصيات الاعتبارية والمرخص لهم بمزاولة مهنة أو نشاط بموجب وثيقة حكومية، وفق المؤسسات والمنشآت والمحلات المرخص لها، وصورة السجل التجاري للمؤسسة أو المحل، أو صورة ترخيص مزاولة النشاط إذا كان متطلباً لنشاط المنشأة لوحده دون الحاجة لسجل تجاري.
وتشمل المتطلبات: صورة من الترخيص الصادر عن وزارة الموارد البشرية والتنمية للاجتماعية وقرار مجلس إدارة الجمعية أو المؤسسة بالموافقة على انشاء المؤسسة أو المنشأة أو المحل واعتماد المفوضين بالتوقيع بالنسبة للجمعيات المؤسسات الأهلية أو الجمعيات التعاونية).وتفتح المحافظ الإلكترونية للشخصيات الاعتبارية للمؤسسات التي تمارس نشاط التجارة الإلكترونية، فيما يجب أن يكون مسمى المحفظة الإلكترونية وفق ما هو مدون في السجل التجاري، ويحدد الغرض من فتح المحفظة الإلكترونية .
وتفتح المحافظ الإلكترونية للشركات المقيمة، بتقديم صورة من السجل التجاري، وصورة من عقد التأسيس أو النظام الأساس، وصورة من هوية المدير المسئول، والتعرف والتحقق من هويات أعضاء مجلس الإدارة. وتشمل المتطلبات الأخرى: صورة من شهادة تسجيل الوقف الصادرة عن الهيئة العامة للأوقاف المفعول متضمنة بحد أدنى على: اسم الوقف، رقم صك الوقف وتاريخه، أسماء النظار وأرقام هوياتهم بالنسبة للأوقاف أو صورة من الترخيص الصادر عن وزارة الموارد البشرية والتنمية للاجتماعية وقرار مجلس إدارة الجمعية أو المؤسسة بالموافقة على تأسيس الشركة تفتح المحافظ الإلكترونية للجمعيات الأهلية المرخصة من المركز الوطني لتنمية لقطاع غير الربحي بمختلف نشاطاتها وفروعها وكذلك المكاتب الدعوية وما في حكمها.
وتتضمن المتطلبات: صورة الترخيص الصادر من المركز الوطني لتنمية لقطاع غير الربحي بمزاولة النشاط المطلوب فتح المحفظة الإلكترونية له، أو صورة من موافقة المقام السامي في الحالات المرخصة بأمر منه. تفتح المحافظ الإلكترونية لهذه اللجان بعد استيفاء صورة من ترخيص اللجنة الصادر عن الجهة الرسمية بحسب الاختصاص مثل وزارة التعليم أو إمارة المنطقة وغيرها بحيث يتم فتح المحفظة الإلكترونية وإدارتها بتوقيع مشترك من قبل رئيس أو أمين اللجنة والمسئول المالي، واستيفاء صور هوياتهما وكذلك صور هويات أعضاء المجلس أو الأمناء ونظام الأساس للجنة أو المؤسسة. ويتطلب موافقة مدير إدارة الالتزام لفتح المحفظة الإلكترونية.
ويجب أن يُحدد المفوضون بصلاحية إدارة المحفظة بحيث يكون بموجب صلاحية ثنائية مع بيان صلاحياتهم المالية أو تفويضهم لغيرهم.وتتضمن الأوقاف: أوقاف لا تتولى الهيئة العامة للأوقاف النظارة عليها: فيما يجب تقديم صورة من شهادة تسجل الوقف الصادرة عن الهيئة العامة للأوقاف سارية المفعول متضمنة بحد أدنى: اسم الوقف، رقم صك الوقف وتاريخه أسماء النظار وأرقام هوياتهم.
ويتعين على الشركة قبل بلوغ العميل القاصر السعودي سنة هجرية بمدة يوماً ،تقويميا، أن تقوم بإبلاغ الولي أو الوصي بضرورة تحديث بيانات محفظة العميل واستيفاء بيانات بطاقة الهوية الوطنية الخاصة بالعميل والتحقق من صحتها، والتوقيع على اتفاقية فتح محفظة جديدة مع ذلك العميل فور بلوغه سنة هجرية.
وعلى الشركة عند تنفيذ أمر خدمات المدفوعات لعقد المدفوعات لمرة واحدة استيفاء معلومات هوية المواطن أو المقيم المتواجد في المملكة أو معلومات الجواز والتأشيرة زيارة سياحة أو المقيم بموجب إقامة منه، وتدوين رقمها.تعتبر المحفظة الإلكترونية غير نشطة إذا انطبق عليها عدة تصنيفات تشمل: المحفظة الإلكترونية الراكدة هي المحفظة الإلكترونية التي مضى اثنا عشرة شهرًا تقويميًا على أخر عملية نفذها العميل على المحفظة.
تنشر تفاصيل مشروع «مسودة قواعد فتح المحافظ الإلكترونية»
المملكة العربية السعودية أحدث الأخبار, المملكة العربية السعودية عناوين
Similar News:يمكنك أيضًا قراءة قصص إخبارية مشابهة لهذه التي قمنا بجمعها من مصادر إخبارية أخرى.
'ساما' يطرح 'مسودة قواعد فتح المحافظ الإلكترونية' لطلب مرئيات العمومسبق .. التفاصيل وأكثر
اقرأ أكثر »
قرار عاجل للبنك المركزي بشأن مسودة قواعد فتح المحافظ الإلكترونيةصحيفة تواصل الالكترونية صحيفة إخبارية شاملة لأخبار المملكة السعودية والعالم العربي والإسلامي والأخبار العالمية اقتصادية واجتماعية وسياسية
اقرأ أكثر »
روسيا تكشف تفاصيل مشروع قاعدة القمر النووية مع الصين: رحلة علمية أم تهديد جيوسياسي؟كشفت روسيا عن تفاصيل مثيرة حول مشروع مبتكر يُعدُّ بالتعاون مع الصين لبناء قاعدة قمرية نووية.
اقرأ أكثر »
الدرعية تكشف تفاصيل مشروع الزلالكشفت شركة الدرعية اليوم، عن تفاصيل مشروع الزلال -أحد أهم المشاريع متعددة الاستخدامات المقامة ضمن منطقة البجيري المطلة على وادي حنيفة وحي الطريف التاريخي-، والمقرر افتتاحه في النصف الأول...
اقرأ أكثر »
الاتحاد الأوروبي يعتمد قواعد جديدة للهجرة واللجوء ويعلن موعد تطبيقهاأعطى مجلس الاتحاد الأوروبي، اليوم الثلاثاء، موافقته النهائية على إصلاحات تشدد قواعد استقبال المهاجرين من دول ثالثة، ويضع قواعد تحمل الأعضاء مسؤولية إدارة طلبات اللجوء.
اقرأ أكثر »
الاتحاد الفلسطيني يطالب «الفيفا» بمحاسبة نظيره الإسرائيليطالب الاتحاد الفلسطيني لكرة القدم الاتحاد الدولي بمحاسبة نظيره الإسرائيلي على ما وصفه بـ«انتهاك قواعد وقوانين المنظمة الدولية» عبر مشروع تقدم به إلى «الفيفا».
اقرأ أكثر »