المحتال أكثر من يفهم الأنظمة والثغرات مقالات_الرياض Thamer_F_S
أعلن البنك المركزي السعودي خلال عطلة نهاية الأسبوع عن إجراءات جديدة مؤقته ودائمة في محاولاته لردع الاحتيال المالي تخلصت في تخفيض الحد الأعلى للحوالات اليومية إلى 60 ألف ريال عبر المنافذ الإلكترونية وكذلك أوقف المركزي فتح الحسابات عن بعد وفي الحوالات وضع البنك المركزي حدودا زمنية يحتفظ البنك فيها بالحوالات قبل تنفيذها للحوالات المحلية والحوالات الدولية جاءت هذه الخطوات الأربعة في الوقت تبنت المنظومة المالية فيه الخدمات الرقمية بشكل واسع وكبير، وهذا يثير التساؤل حول حجم الاحتيال المالي الذي دفع...
متابعة حالات وأشكال الاحتيال المالي هنا في المملكة أو في أي مكان في العالم يظهر للمتابع أو لمن وقع ضحية كيف أن هذه العمليات الاحتيالية تجري بشكل عالي الذكاء وبخبث كبير، بل إن المحتالين في حقيقة الأمر هم أكثر من يفهم الأنظمة والقوانين وشبكة العمليات المالية لأي مستهدف لهم، إذا أكبر خطر يشكله المحتال قدرته على إيجاد منافذ تتيح له الوصول إلى مبتغاه من خلال الضحية.
ينجح المحتالون في اقتناص احتياجات المجتمع الذي ينتمون له ويستغلون الخدمات المطلوبة فيه كبيرة كانت أو صغيرة وكنا في الماضي قد شهدنا حملات واسعة تستهدف تسويق المتاجرة العملات والأسواق العالمية من خلال مواقع وسطاء وهميين سرقوا مليارات الدولارات من متحمسين للثراء والاستثمار، ثم عادوا مرة أخرى بحيلة لتقديم الاستشارات القانونية لمن تعرضوا للاحتيال لاحظوا أنهم خلقوا الحدث وخلقوا معه ردود الفعل المصاحبة التي تفتح لهم أبواب مزيد من الاحتيال والضحايا.
رخصت السعودية للمجموعة الأولى من البنوك الرقمية خلال الفترة الماضية وكذلك تبنت التعامل والتعامل مع منتجات التقنية المالية إما بالترخيص المباشر أو من خلال أنظمة البيئة التجريبية ووسط، وكذلك فإن المملكة تتبنى برنامجا ضخما لتطوير القطاع المالي، ظهر البنك المركزي بشكل المدافع أكثر من المشرع والمنظم وهذا ما يمكن أن يقال كقراءة للتحديثات الأربعة الأخيرة التي أحدثتها ساما، وهذا يأتي تزامنا تزايد احتضان المنظومة المالية العالمية لأدوات مالية أكثر حداثة ما زالت في طور الحظر والمنع والدراسة لدينا.
تبقى ساما خط الدفاع الأهم للمنظومة البنكية في المملكة وهي أيضا المدافع عن حقوق العملاء ومستحقاتهم المالية إن أرصدة أو منتجات إلا أن التطور المالي الكبير الذي يشهده العالم الآن يوجب على المشرعين الماليين أن يكونوا أسرع احتضانا للتطورات وكذلك ذو نظره أوسع للمداخل الاحتيالية على المستفيدين وهذا بطبيعة الحال يشمل الأجهزة التشريعية كافة في المنظومة المالية؛ لأنه مهما كتب في النظام فإن للمحتال قدرة على خلق سلسلة كاملة من العمليات لإتمام هدفه.
المملكة العربية السعودية أحدث الأخبار, المملكة العربية السعودية عناوين
Similar News:يمكنك أيضًا قراءة قصص إخبارية مشابهة لهذه التي قمنا بجمعها من مصادر إخبارية أخرى.
مصادر عكاظ: البنك المركزي السعودي يوقف فتح الحسابات البنكية «اونلاين»علمت عكاظ من مصادرها أن البنك المركزي السعودي وجه البنوك والمصارف بمنع إتاحة فتح حسابات الأفراد أو المؤسسات عن طريق الأونلاين ابتداءً من يوم الأحد القادم على أن يتم فتح الحسابات عن طريق الفروع فقط.
اقرأ أكثر »
البنك المركزي: وقف فتح الحسابات أونلاين والحد الأقصى للسحب 60 ألف ريال يوميًا | صحيفة المواطن الإلكترونيةالبنك المركزي: وقف فتح الحسابات أونلاين والحد الأقصى للسحب 60 ألف ريال يوميًا وجه البنك المركزي السعودي البنوك والمصارف بمنع إتاحة فتح حسابات الأفراد أو
اقرأ أكثر »
تفاصيل قرارات البنك المركزي لحماية العملاء ومكافحة الاحتيال | صحيفة المواطن الإلكترونيةتفاصيل قرارات البنك المركزي لحماية العملاء ومكافحة الاحتيال أكد البنك المركزي السعودي على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة
اقرأ أكثر »
جريدة الرياض |البنك المركزي يطبق اجراءات عاجلة ومؤقتة لوقف الاحتيالاتأكد البنك المركزي السعودي على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، وذلك انطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به، واستناداً إلى المهام والصلاحيات الموكلة إلى البنك المركزي بموجب نظامه ونظام مراقبة البنوك، ومنها وضع التعليمات والإجراءات الكفيلة بحماية عملاء البنوك، واتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم…
اقرأ أكثر »