البنك المركزي: فتح نحو 5 ملايين حساب بنكي مجهول المصدر عن بُعد في 2021
أكد البنك المركزي السعودي"ساما"، أنه تم فتح نحو 4.84 مليون حساب عن بعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في شبكة الجوال خلال عام 2021.
وأوضح البنك في تقرير له حول"أبرز أساليب الاحتيال المالي لعام 2021"، أن هذا الرقم يشكل ما نسبته 55% من إجمالي الحسابات التي فتحت عن بعد، مشيراً إلى وجود نقص في الكوادر المؤهلة في وحدات مكافحة الاحتيال المالي، وضعف كفاءة برامج توعية العملاء من حيث المادة والقنوات المستخدمة، ووضع مؤشرات قياس مدى فاعليتها.
وأبان أن أبرز التحديات التي ساهمت في ازدياد حالات الاحتيال المالي ضعف في أنظمة مراقبة العمليات مما خلق تحديا في اكتشاف والحد من حالات الاحتيال بشكل مبكر، مشيرا إلى عدم الاستثمار الكافي في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي ودارسة سلوك العميل، إضافة إلى عدم وجود إجراءات للتحقق من تطابق رقم الآيبان واسم المستفيد.
وأشار إلى أن هناك قصورا شديدا في تتبع الأموال الناتجة من عمليات الاحتيال لإيقافها قبل خروجها خارج المملكة، إلى جانب ضعف في إجراءات وآليات تلقي بلاغات الاحتيال والتعامل معها من حيث الرصد والتحقيقات والتقارير ووجود ضعف في حصر أنواع وأساليب وأعداد وأحجام كافة حالات الاحتيال، بما فيها بيانات الضحية والمستفيد من عمليات الاحتيال.
المملكة العربية السعودية أحدث الأخبار, المملكة العربية السعودية عناوين
Similar News:يمكنك أيضًا قراءة قصص إخبارية مشابهة لهذه التي قمنا بجمعها من مصادر إخبارية أخرى.
ريال مدريد يجتاز خيتافي ويقطع خطوة جديدة نحو اللقبقطع ريال مدريد خطوة جديدة نحو لقب دوري الدرجة الأولى الإسباني لكرة القدم، بفوزه 2-صفر على جاره خيتافي، بفضل هدفي كاسيميرو ولوكاس فاسكيز، السبت.
اقرأ أكثر »
عاهل الأردن سيجري 'على نحو عاجل' عملية جراحية في ألمانيا | DW | 10.04.2022الملك_عبد_الله_الثاني سيجري 'على نحو عاجل' عملية_جراجية في ألمانيا، وفق ما أعلن الديوان الملكي الأردني، مؤكدا أن العاهل الأردني يغادر إلى ألمانيا لإجراء عملية جراحية لمعالجة انزلاق غضروفي، عملا بنصيحة الأطباء. وسيعالج بمستشفى متخصص في مدينة فرانكفورت.
اقرأ أكثر »
فتح مراكز الاقتراع في فرنسا في الدورة الأولى من الانتخابات الرئاسيةفتحت مكاتب الاقتراع صباح الأحد أبوابها عند الساعة الثامنة (06:00 ت غ) في فرنسا لبدء الدورة الأولى من الانتخابات الرئاسية.
اقرأ أكثر »
فتح مراكز الاقتراع في فرنسا في الدورة الأولى من الانتخابات الرئاسيةفتح مراكز الاقتراع في فرنسا في الدورة الأولى من الانتخابات الرئاسية صحيفة_اليوم مستقبل_الإعلام_يبدأ_من_اليوم
اقرأ أكثر »