(التكنولوجيا والتحول الرقمي عالميًا أسهم بدور كبير في تيسير الأعمال للأفراد والمنشآت ولكن لكل تطور منافع وأيضًا أضرار تحدث عن استخدامات خاطئة أو لغايات إجرامية) محمد سليمان العنقري يكتب: (إجراءات «ساما» لمكافحة الاحتيال المالي)
التكنولوجيا والتحول الرقمي عالميًا أسهم بدور كبير في تيسير الأعمال للأفراد والمنشآت ولكن لكل تطور منافع وأيضًا أضرار تحدث عن استخدامات خاطئة أو لغايات إجرامية، فإذا كانت الإيجابيات عديدة في استخدام التقنية الحديثة في جميع القطاعات وعلى رأسها القطاع المالي فإن السلبيات تركزت في ظاهرة الاحتيال المالي التي تتغير بين فترة وأخرى لأساليب خطرة، فالدول والمنشآت المالية تنفق مبالغ طائلة لحماية النظام المالي ومنع الاختراقات أو عمليات الاحتيال على العملاء وخصوصًا في المملكة، فالإنفاق على الإجراءات...
وقبل أيام أصدر البنك المركزي السعودي قرارات تضمنت عدة إجراءات لمكافحة الاحتيال المالي بعد أن رصد العديد من الأساليب التي تستخدم على شبكات التواصل الاجتماعي والمواقع الإلكترونية، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية، التي يقوم المحتال من خلالها بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوقين، والحصول على بياناتهم الخاصة؛ مما ينتج عنه تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الدخول على الحساب المصرفي ورمز...
ومن بين الإجراءات العاجلة والمؤقتة التي اتخذها البنك المركزي تعليق فتح أي حساب للعملاء عن بعد وضرورة أن تكون من الفروع مما يلغي معه أي محاولة احتيال بإرسال مواقع غير صحيحة تستخدم هوية البنوك المرخصة لتضليل العملاء، بالإضافة إلى وضع سقف للحوالات عند 60 ألف ريال للأفراد والمؤسسات الفردية ومن يريد أن يرفع السقف فيطلب ذلك من البنك إضافة إلى إبقاء الحوالة الداخلية لمدة ساعتين بالنظام قبل تنفيذ التحويل مما يتيح للعميل إلغاء العملية إذا وصله إشعار بها وهو لم يقم بها أصلاً أما الحوالات الدولية فتبقى...
تبقى الجريمة المالية كحال غيرها من الجرائم تتطور ويستخدم فيها أساليب خطرة وباستخدام التقنية زاد انتشارها بنطاق واسع لكن تعاون كل الأطراف الرسمية والقطاع الخاص والأفراد للحد منها هو مفتاح النجاح بمكافحتها مع ضرورة أن تستمر البنوك بعمل الإعلانات المناسبة للتعريف بالاحتيال المالي فلجنة التوعية المصرفية مطالبة بعد إعلان البنك المركزي عن هذه الإجراءات أن تنشط إعلاميًا بحجم مضاعف وبانتشار واسع وبطرق مبتكرة لإيصال المعلومات للمجتمع ، فالوعي أهم أسلحة محاربة ومكافحة الجريمة المالية.
المملكة العربية السعودية أحدث الأخبار, المملكة العربية السعودية عناوين
Similar News:يمكنك أيضًا قراءة قصص إخبارية مشابهة لهذه التي قمنا بجمعها من مصادر إخبارية أخرى.
'ساما' تتخذ عددا من الإجراءات المؤقتة لحماية عملاء البنوك من الاحتيال الماليأكد البنك المركزي السعودي على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، وذلك انطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به، واستناداً إلى المهام والصلاحيات الموكلة إلى البنك المركزي بموجب نظامه ونظام مراقبة البنوك، ومنها وضع التعليمات والإجراءات الكفيلة بحماية عملاء البنوك، واتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم المرتبطة بالعملاء.
اقرأ أكثر »
'ساما' يؤكد رفع حد التحويل اليومي لأكثر من 60 ألف ريال في هذه الحالة'ساما' يؤكد رفع حد التحويل اليومي لأكثر من 60 ألف ريال في هذه الحالة.
اقرأ أكثر »
«ساما»: 4.8 مليون حساب فُتحت عن بعد.. هوياتهم لا تتطابق مع جوالاتهم !«ساما»: 4.8 مليون حساب فُتحت عن بعد.. هوياتهم لا تتطابق مع جوالاتهم ! عكاظ عاجل ان_تكون_اولا fatimah_a_d
اقرأ أكثر »
إجراءات احترازية عاجلة ومؤقتة لحماية عملاء البنوك من الاحتيال الماليأكد البنك المركزي السعودي على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، وذلك انطلاقا من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به، واستنادا إلى المهام والصلاحيات الموكلة إليه ومنها وضع التعليمات والإجراءات الكفيلة بحماية عملاء البنوك، واتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم المرتبطة بالعملاء.
اقرأ أكثر »
السعودية.. البنك المركزي يعلن عن إجراءات لحماية العملاء من الاحتيالأعلن النبك المركزي السعودي، الجمعة، اتخاذ إجراءات احترازية لحماية عملاء البنوك من عمليات الاحتيال المالي التي قال إنها ازدادت مؤخرا
اقرأ أكثر »
'ساما' تتخذ عددا من الإجراءات المؤقتة لحماية عملاء البنوك من الاحتيال الماليأكد البنك المركزي السعودي على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، وذلك انطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به، واستناداً إلى المهام والصلاحيات الموكلة إلى البنك المركزي بموجب نظامه ونظام مراقبة البنوك، ومنها وضع التعليمات والإجراءات الكفيلة بحماية عملاء البنوك، واتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم المرتبطة بالعملاء.
اقرأ أكثر »